Логотип Парус Инвестора
Парусник
Цена деления цифровой шкалы
Статьи коллег

Торгуем и выигрываем на рынке Forex

Петр Семенов
investitor@mail.ru


"Академия биржевой торговли предлагает наиболее выгодные условия работы на международном валютном рынке форекс". "Хотите собственный бизнес всего за 6000 рублей? Торговля на форекс с кредитным плечом 1:400". "Торговля на рынке форекс с биржевыми контрактами от 1000 долларов. Минимальный счет - от 100 долларов. Без комиссии".

Без комиссии, без комиссии, без комиссии…, спрэд всего 3 пипса… "Приходите к нам на бесплатные семинары по рынку форекс, открывайте счет всего в 300 USD, и Вы на всю жизнь избавитесь от надоевших начальников".

Такими рекламными объявлениями пестрит московская подземка и полосы многих не очень солидных печатных СМИ. Позиция рекламщиков понятна - им платят за рекламное пространство (формально не нарушая закона о рекламе), и они и не собираются отказываться от денег "академий биржевой торговли". Бизнес есть бизнес. Не отказывались же центральные каналы телевидения от массированной рекламы "акций" и "билетов" МММ.

Для начала, - извините за банальность, рынки бывают биржевыми (организованными) и внебиржевыми (неорганизованными). К первым можно отнести торговлю в фондовой секции ММВБ или Нью-йоркской фондовой бирже NYSE. Ко вторым - Американский NASDAQ и его прототип и клон РТС - Российскую торговую систему. Да и академий у нас всего две - Российская Академия Наук и Военная Академия им. Фрунзе. Никаких иных Академий в России нет. Это знает ребенок, следовательно "академии биржевой торговли" ориентируются на наименее интеллектуальную аудиторию, изначально планируя один из "400 сравнительно честных способов отъема денег".

Как предлагают услуги на рынке Forex

Через несколько месяцев после знаменитого дефолта августа 1998 года на мое резюме, размещенное в интернете откликнулся один московский банк, скажу только что находится он в районе метро Чкаловская. Начальник торгового отдела предложила мне работу трейдера. Когда я приехал, мне объявили, что сначала я должен пройти "конкурс трейдеров". От меня потребовали сдать им 2 000 долларов, открыть счет на форекс и принять участие в этом конкурсе. Условия были такими: маржинальное плечо 1:200, и самое главное - минимальное количество сделок в день не менее 10. Т.е. из моих 2 000 долларов, минимально 500 (10 сделок по 5 пипсов - спрэд) я должен был отдавать на комиссию каждый день. И если я займу на "конкурсе трейдеров" одно из первых мест - я буду принят на работу торговать акциями российских эмитентов в РТС. О как!

Понятно, что никто меня никуда брать не собирался, просто устанавливая такие условия, сотрудники банка собирались взять с меня деньги, прекрасно понимая, что в таких условиях выиграть нельзя. Никаких брокерских услуг мне оказывать никто не собирался, просто ждали, когда я соглашусь, что сам проиграл свои деньги. Вот на какие ухищрения пускаются эти ребята.

Сделки на международном рынке конверсионных валютных операций (а именно так называется реальный рынок, на котором банки покупают и продают друг другу одну валюту в обмен на другую совершаются в торговом терминале Reuter Dealing 3000. И рынок это как раз внебиржевой, что неплохо бы знать "Академиям биржевой торговли". Да они и знают. Только красивыми словами удобнее привлекать простачков.

Честный Forex

На российском рынке всего десяток банков предлагают честные услуги на рынке форекс. И даже в этом случае никаких рельных сделок никто для вас не производит. Ни один из западных банков не будет совершать с вами операции по покупке скажем, доллара против йены на 300 000 долларов. Не тот размерчик. Правда, должен признаться, в одном из таких банков я, как клиент, торговал ровно пять лет.

Под честностью здесь понимаются услуги брокера как клиринг хауса (расчетный дом, компания производящая расчеты - клиринг). Т.е. либо каждую вашу сделку (особенно если Вы торгуете большими объемами), либо обязательно общую позицию клиентов такой банк всегда перекрывает либо реальными конверсионными сделками, либо хеджирует у более крупного клиринг хауса. Не суть важно. Здесь вот что самое главное - ваш брокер не заинтересован в Вашем проигрыше. Банк хочет чтобы Вы как клиент работали с ним как можно дольше, принося ему прибыль. Отсюда и всевозможная поддержка клиентов аналитическим материалами, консультациями и т.д. В таких условия можно работать и побеждать.



Все остальные компании, не имеющие никаких лицензий по финансовым и фондовым рынкам, просто работают с вами по методу внутренней кастрюли, т.е. никакие ваши операции не выходят дальше доморощенной базы SQL их компьютера. А поскольку абсолютное большинство клиентов в таких условиях проигрывают - следовательно такой бизнес будет существовать долго.

И чем раньше вы проиграете, тем той самой компании, которая так сладко уговаривала Вас стать своим клиентом лучше. И еще бы хорошо убедить Вас принести деньги для следующего проигрыша.

Повторюсь, если Вы проиграете, то Ваши деньги присваивает себе брокер, не совершая по вашим приказам никаких сделок. Здорово, да? Но Вы мне можете возразить - а вдруг я выиграю? Вот тут то и начинается самое интересное.

Услуги без комиссии

Привлекая к работе на рынке форекс, Вам непрерывно будут говорить, что Вы будете работать без комиссии. Вас предлагают озолотить даже не прося заплатить за свои услуги. При вхождении в рынок на 100 000 евро по паре евро/доллар спрэд в 5 пипсов сразу дает Вам потерю в 50 долларов, если Вы тут же решите выйти из позиции.

Но не это главное, - Вы не имеет права покупать по биду (лучшему предложению на покупку) и продавать по оферу (лучшему предложению на продажу), что обычное дело, если Вы работаете в фондовой секции ММВБ.

И еще. За перенос позиции через сутки Вам предлагается платить около 20% годовых за необеспеченные (маржинальные) позиции. Маржинальное плечо 1:100 - означает что Вам дают возможность, имея всего 1 000 долларов, открыть позицию на 100 000. И причем деньги за перенос позиции через сутки берутся с Вас полном объеме с остальных 99 000 тысяч. Т.е. 54 доллара за перенос открытой позиции в 100 000 долларов. Либо совершайте сделки сами, либо их совершат за вас - исполнят операцию buy/sell или sell/buy.

Всего 18 дней Вы в позиции на 100 000 долларов, и Ваш добрый брокер объявит Вам маржин колл, т.е. необходимость довнесения средств для поддержании позиции. А если Вы откажитесь - сообщит, Ваш счет равен нулю, игра окончена, всем спасибо. Деньги Ваши - стали наши.

Это мы разобрали ситуацию, когда рынок стоит на месте. Но Вы же собрались выигрывать, т.е. угадывать движение валютных курсов.

И ведь Вам обещали, что за три трехчасовых семинара Вас обучат обыгрывать лучших профессиональных трейдеров всего мира. И вы согласились. Ну что ж, за тонкую лесть надо платить.

Брокер знает размер Вашей позиции и размер счета. Если у Вас открыта позиция на повышение в 100 000 доллар/йена и свободных средств недостаточно для покупки еще минимального лота, как вы думаете, в какую сторону брокер сдвинет спрэд - в Вашу сторону или в противоположную? Иными словами Вы работаете не с реальным рынком, а с валютным рынком своего брокера. И не забывайте, что если выиграете Вы, то брокер отдает свои деньги. А именно он контролирует ваши средства, а у Вас нет никакого влияние на него. Как Вы думаете закончится игра против противника, который полностью держит Вас в руках. Игра профессионала против любителя всегда оканчивается проигрышем, как Вы думаете кого?

Риск-менеджмент

Маржинальное плечо 1:100 не выдерживает никакой критики с позиции управления рисками. Ведь при движении цены в нежелательном направлении всего на один процент приводит к 50 процентной потере Вашего торгового капитала и невозможности даже открыть еще одну позицию. Чтобы открыть позицию на 100 000 доллар/йены самые консервативные брокеры требуют 1 000 долларов маржинального залога и хотя бы 1 000 долларов (итого две тысячи), чтобы пережить нежелательное движение цены на один процент, или одну фигуру - пользуясь терминологией трейдеров.

И заметьте, Вас заставляют работать к катастрофически огромными открытыми позициями по сравнению с величиной Вашего торгового капитала. Минимальная сумма сделки только сейчас упала до 50 000 долларов по базовой валюте. А у серьезных клиринг хаусов минимальная позиция не опускается ниже 100 000. Так что без капитала, по крайней мере в 30 - 50 тысяч долларов на этом рынке делать нечего.

Поэтому, не проще в таком случае открыть торговый счет у любого брокера, оказывающие интернет-услуги в фондовой секции ММВБ? Вы сами выбираете каким инструментом торговать и в каком количестве. Минимальный лот всеми любимой РАО ЕЭС в настоящий момент составляет около 1 000 рублей, а лот ЛУКойла - 1 500. И здесь счет в 2 000 долларов уже вполне нормальный для частного инвестора.

Подведем итог:

  1. Всего несколько банков предлагают "честную торговлю" на рынке Forex. Они перекрываю либо каждую, либо общую позицию клиентов на реальном рынке конверсионных валютных сделок, либо у более крупного клиринг хауса.
  2. Никаких сделок по Вашим заявкам "академии биржевой торговли" на реальном рынке не совершают. Дальше примитивной компьютерной базы данных Ваши заявки не идут.
  3. Отношение размер открываемой позиции/размер Вашего счета подразумевает многократное превышение всех разумных принципов риск-менеджмента. А нарушение этих базовых принципов гарантированно приведет Вас к потере счета. Чего собственно от Вас и ждут.
  4. Зная размер Ваших позиций и торгового счета брокер постоянно сдвигает спрэд против Вас.
  5. Все "академии биржевой торговли" изначально заинтересованы в Вашем проигрыше, так как принесенные Вами деньги они уже считают своими, и в их планы не входит возвращать их назад, тем более с прибылью.
  6. Основной задачей Вашего брокера является убедить Вас, что Вы сами проиграли свои деньги, а Вам предоставляли отличную возможность выиграть. Приходите и приносите еще.
  7. На самом деле возможности выиграть у Вас просто не было.

Возражения, благодарности, предложения, критика и прочее, прочее принимаются по адресу investitor@mail.ru.

Проигрываем

И рынок это как раз внебиржевой, что неплохо бы знать "Академиям биржевой торговли". Да они и знают. Только красивыми словами удобнее привлекать простачков.

Не верите? Попробуйте тренировочный Форекс.





Все статьи коллег:
В поисках Святого Грааля
В помощь инвестору (книга Владимира Детинича)
Наблюдения одного брокера
Развенчивая биржевые мифы
Торгуем и выигрываем на рынке Forex
Как заработать деньги на рынке Форекс
Красное не надевать, деньги загодя не считать
Трейдеры превращаются в роботов






На правах рекламы:
ру7 - сайт про магазин духов в Москве.